ØKONOMISK RÅDGIVNING


Økonomisk rådgivning ud fra din økonomi.

En økonomisk gennemgang af din økonomi samt rådgivning herom, er for dig som ønsker et komplet økonomisk overblik. Dette overblik vil vise hvordan din økonomi ser ud i dag, og samtidig vil vi i fællesskab lave et fremtidigt overblik. Dette fremtidige overblik vil indeholde netop de ting du ønsker din økonomi skal holde til i fremtiden.

Disse aspekter gennemgår vi i forbindelse med en økonomisk rådgivning:

  • Bankforretninger herunder bankkonti, budgetkonti mm.
  • Banklån og realkreditbelåning.
  • Forbrugslån, billån, kassekreditter, blancolån, overtræk mm.
  • Investering, formue og opsparing.
  • Pension og fremtid
  • Forsikringer og dækninger.
  • Eventuelt diverse

Den ubetinget største fordel ved uvildig rådgivning er, at vi kan rådgive om alle produkter på markedet. Dette gør sig ikke gældende ved din bank, da de udelukket kan rådgive om deres egne produkter, eller deres samarbejdspartneres.

Indledende dialog.

Inden vi aftaler en dato for et konkret økonomisk rådgivningsmøde, så starter vi med et indledende dialog møde, hvor vi forventningsafstemmer med hinanden, og hvor du samtidig for lov til at sætte ord på, hvilken forventninger og krav du har til det forstående møde samt resultaterne. Hvis vi vurderer, at der ikke er behov for en økonomisk gennemgang af din økonomi, vil vi oplyse det her, så du derved ikke skal betale noget overhovedet – ej eller ikke for pågældende indledende møde.

Før mødet

Inden dit møde med Finansgruppens rådgivningsteam skal du fremsende en række dokumenter, som vi selvfølgelig er behjælpelige med. Disse dokumenter samt informationerne fra den indledende dialog bruges til at give dig den bedste økonomiske rådgivning.

De dokumenter du skal fremsende er følgende:

  • Lønsedler, 3 seneste hvis der er afvigelser
  • Dokumenter på anden indkomst, f.eks. dagpenge, pension osv.
  • Seneste årsopgørelse fra skat
  • Forskudsopgørelse fra skat
  • Skattemappen, også kaldet R75
  • PBS oversigter fra det seneste år, eller et opdateret budget
  • Oversigt over konti, lån og kreditter fra banken – inklusiv rentesatser og ydelse
  • Oversigt over realkredit lån, fra PBS oversigt eller årsopgørelse
  • Oversigt over andre lån, fra PBS oversigt eller opgørelse fra kreditor
  • Pensionsoversigt fra pensionsinfo
  • Fuldmagt til at jeg indhenter yderligere information om dine pensionsordninger
  • Anslået værdi på aktiver, bolig, båd, bil osv.
  • Navne og fødselsdato på børn og om de er hjemmeboende

Finansgruppen skal modtage dokumenterne senest 2 dage før afholdelsen af mødet.

Under mødet

I forbindelse med mødet, som enten afholdes over telefonen, eller alternativt hjemme hos dig, vil hele din økonomien blive gennemgået – disse møder tager typisk omkring 2-3 timer afhængigt af kompleksiteten og de efterfølgende spørgsmål.

Følgende ting bliver nøje gennemgået under mødet, på baggrund af din økonomi:

  • Detaljeret gennemgang af dine bank konti og din daglige økonomi. Er det sat sådan sammen, så det giver bedst mening for dig? Vi gennemgår dine bankydelser samt eventuelt gebyrer som du måtte betale for diverse kort, konto mm – ydermere gennemgår vi dit nye budget, så du er bedst muligt klædt på. Slutteligt så kigger vi sammen på netbank og mobilbank i forhold til, hvad der passer bedst til dig.
  • Gennemgang af dine lån, forbrugslån, billån og boliglån. Rentesatser, vilkår og løbetid. Er lånet det rigtige for dig? Hvad er dine valgmuligheder? Hvilke rentesatser betaler du og på hvilke vilkår? Er der noget andet og bedre på markedet for dig?
  • Gennemgang af pension. Hvordan er du stillet, når du går på pension i forhold til dine pensionsmidler samt andre aktiver? Hvilke ordninger har du placeret dine pensionsmidler i, hvad koster de, og hvilke muligheder har du?
  • Hvordan er din pension investeret*? Hvad koster ordningerne, og hvilke muligheder har du? Hvilke forsikringer har du tilknyttet din pension? Hvordan er du dækket? Passer dækningerne til dig og til hvilken pris? Hvilke muligheder har du?
  • Hvis du er tæt på pensionen og overvejer, hvilke midler du skal begynde at leve af først, så bliver dette også gennemgået.
  • Gennemgang af din investering*. Hvordan er dine penge placeret? Hvilke omkostninger har du, og står de rigtigt i forhold til din tidshorisont og risiko? Hvilke andre muligheder har du og til hvilken pris?

Efter mødet

Efter mødet afslutning, vil Finansgruppen forsætte på sidelinjen i 3 måneder, så vi sikre en ordentlig overgang og implementering af diverse tiltag. Vi står ligeledes stadig parat til at besvare alle de spørgsmål du måtte have. Slutteligt vil du modtage et rådgivningsskema og et mødereferat, så vi er enige om det videre forløb.

Kontakt os allerede i dag. Læs også gerne vores referencer her på hjemmesiden lige så vel som på trustpilot.






    Udfyld venligst nedenstående formular, og vi vil vende tilbage indenfor 24 timer.